Kejohanan Liga Bola Sepak Inggeris Kelab bola sepak Sunderland mungkin memikirkan hubungannya dengan Spreadex, syarikat perdagangan kewangan dan pertaruhan sukan. Syarikat itu menerima denda £1.36 juta (AS$1.6 juta) daripada Suruhanjaya Perjudian UK (UKGC) atas beberapa kegagalan.
Iklan Spreadex
Syarikat pertaruhan sukan dan perdagangan kewangan Spreadex mengiklankan namanya pada teksi di UK. Syarikat itu adalah yang terbaru menerima penalti kewangan yang ketara daripada UKGC. (Imej: Pengiklanan Teksi)
Pengawal selia perjudian UK mengenakan denda kepada syarikat untuk pencegahan pengubahan wang haram (AML) dan kegagalan tanggungjawab sosial. Ia adalah denda terbaharu dalam aliran berterusan yang dikenakan oleh UKGC terhadap syarikat perjudian, termasuk rekod denda $21 juta yang diberikannya baru-baru ini kepada Entain .
UKGC telah menyatakan beberapa kali bahawa ia akan meningkatkan usahanya untuk memastikan pengendali mematuhi peraturan. Sejak awal tahun, ia telah mengeluarkan lebih daripada $28 juta dalam bentuk penalti.
Kurang Perhatian Terhadap Perincian
Spreadex menjadi penaja baju Sunderland pada bulan Julai. Jauh sebelum itu, bermula pada bulan Jun tahun lalu, UKGC telah pun mula meneliti syarikat itu. Apa yang ditemuinya ialah satu siri kelemahan yang melanggar garis panduan pengawal selia.
Syarikat itu tidak mempunyai mekanisme untuk memaklumkannya dengan betul jika penjudi membelanjakan terlalu banyak wang dalam masa yang terlalu singkat. Selain itu, ia tidak memantau akaun dengan betul untuk menentukan sama ada terdapat tanda-tanda masalah perjudian.
Satu contoh yang diberikan oleh UKGC ialah pengguna yang mendepositkan £1.7 juta (AS$2 juta) dan kehilangan satu perempat daripadanya dalam masa kurang daripada sebulan. Jika Spreadex telah mengikut garis panduan yang keluaran SDY disyorkan UKGC, ia akan meletakkan had pada akaun tersebut. Sebaliknya, ia hanya menghubungi pelanggan untuk bertanya tentang aktiviti tersebut dan tidak membuat susulan dengan sebarang protokol tambahan.
Pada kesempatan lain, Spreadex mengkonfigurasi akaun pengguna untuk memaklumkan syarikat jika deposit melebihi £25K (US$29,520). Individu itu kemudiannya meningkatkan jumlah itu kepada £100K (AS$118,130). Selepas itu, Spreadex hanya bergantung pada data sumber terbuka untuk menentukan sama ada peningkatan itu sah.
Seorang lagi individu terus membuat deposit selepas menaikkan bendera. Spreadex meminta pengguna memberikan pengesahan tambahan kesolvenan Result SGP kewangan, tetapi hanya menerima penyata bank yang disunting sebagai balasan. Walaupun tahap ketidakpastian yang berlarutan, tiada seorang pun di syarikat itu mendesak untuk lebih jelas.
Di samping itu, terdapat contoh berulang kegagalan yang dikaitkan dengan AML, Data SGP dengan syarikat itu lalai dalam mengekalkan prosedur AMLnya. Oleh itu, UKGC menuduhnya melanggar beberapa statut kawal selia.
Membetulkan yang Salah
Selepas UKGC memberitahu Spreadex tentang pelanggaran, ia segera mengambil tindakan pembetulan, menurut UKGC. Itu menenangkan pengawal selia, yang membenarkannya untuk membuat pembayaran kepada organisasi yang “bertanggungjawab secara sosial”.
Ini selaras dengan rangka kerja UKGC mengenai pematuhan peraturan. Dalam sesetengah kes, menyelesaikan pelanggaran mengakibatkan “pembayaran sebagai ganti penalti kewangan yang mungkin dikenakan oleh [UKGC] kerana melanggar syarat lesen.” Walau bagaimanapun, ia masih boleh dikenakan denda, kerana ia adalah satu bentuk hukuman yang perlu dibayar oleh pengendali.
UKGC telah mengancam untuk mengambil pendekatan yang lebih ketat terhadap penguatkuasaan. Ketua Pegawai Eksekutif agensi itu, Andrew Rhodes , telah memberi amaran bahawa pelanggaran berterusan adalah petanda bahawa pengendali tidak mengambil serius terhadap pengawal selia.
Leanne Oxley, Pengarah Penguatkuasaan dan Perisikan UKGC, membayangkan perkara ini juga. Dalam pengumuman mengenai denda Spreadex, dia mengulas bahawa adalah “mengecewakan” bahawa pengawal selia terus melihat pelanggaran peraturan yang sama oleh pengendali yang berbeza.
